คปภ. เดินหน้ายกระดับมาตรฐานการบริหารความเสี่ยงธุรกิจประกันภัยไทย

คปภ. เดินหน้ายกระดับมาตรฐานการบริหารความเสี่ยงธุรกิจประกันภัยไทย จัดประชุมชี้แจง

แนวทางการพัฒนา ERM - ORSA สำหรับภาคธุรกิจประกันชีวิตและภาคธุรกิจประกันวินาศภัย

สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (สำนักงาน คปภ.) มุ่งมั่นยกระดับมาตรฐานการบริหาร ความเสี่ยงของอุตสาหกรรมประกันภัยไทยให้สอดคล้องกับแนวปฏิบัติสากล ผ่านแนวทางการบริหารความเสี่ยงแบบองค์รวม (Enterprise Risk Management - ERM) และการประเมินความเสี่ยงและความมั่นคงทางการเงินของบริษัท (Own Risk Solvency Assessment - ORSA) โดยได้จัดการประชุมชี้แจงแนวทางการพัฒนา ERM - ORSA ขึ้นสำหรับภาคธุรกิจประกันชีวิตและภาคธุรกิจประกันวินาศภัย  เมื่อวันที่ 5 มีนาคม 2568 ณ ห้องประชุมสถาบันวิทยาการประกันภัยระดับสูง สำนักงาน คปภ. (รัชดาภิเษก) กรุงเทพมหานคร

นายอาภากร ปานเลิศ รองเลขาธิการด้านกำกับธุรกิจประกันภัย สำนักงาน คปภ. กล่าวถึงความสำคัญของการยกระดับ       ERM-ORSA ว่า เป็นก้าวสำคัญของอุตสาหกรรมประกันภัยไทยที่ต้องปรับตัวให้เท่าทันกับการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจและเทคโนโลยีที่รวดเร็ว การดำเนินการดังกล่าวเป็นไปเพื่อให้บริษัทประกันภัยสามารถบริหารความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และสะท้อนสถานะทางการเงินของบริษัทได้อย่างถูกต้องและครบถ้วน โดยสำนักงาน คปภ. ได้มอบหมายให้สายพัฒนามาตรฐานการกำกับ  ซึ่งนำโดย ดร. อายุศรี คำบรรลือ ผู้ช่วยเลขาธิการ สายพัฒนามาตรฐานการกำกับ เดินหน้านำแนวทางการจัดทำรายงาน ERM - ORSA มาใช้  และมีการปรับปรุงคุณภาพรายงาน ERM - ORSA ตั้งแต่ปี 2563 และได้รับความร่วมมือจากบริษัทประกันภัยเป็นอย่างดี

             อย่างไรก็ตาม จากการทบทวนคุณภาพรายงานที่ได้รับพบว่า ยังมีโอกาสในการพัฒนาเพื่อให้รายงานสะท้อนข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความเสี่ยงและเงินกองทุนของบริษัทได้มากขึ้น โดยเฉพาะในเรื่องของการกำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk Appetite) และขีดจำกัดความเสี่ยง (Risk Tolerance) ที่ต้องสามารถเชื่อมโยงกับกลยุทธ์ขององค์กรอย่างมีประสิทธิภาพ สำหรับประเด็นสำคัญที่สำนักงาน คปภ. มุ่งพัฒนา คือ การปรับปรุงรูปแบบการนำส่งข้อมูล จากเดิมที่เป็นไฟล์ PDF ไปสู่รูปแบบที่สามารถนำไปวิเคราะห์และตรวจสอบได้ง่ายขึ้น ซึ่งจะช่วยลดระยะเวลาในการประมวลผลข้อมูลและเพิ่มประสิทธิภาพในการใช้ข้อมูลสำหรับการบริหารความเสี่ยงของบริษัทได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้นโดยร่วมกับสายตรวจสอบของสำนักงาน คปภ. เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการตรวจสอบและการใช้ข้อมูลเชิงลึก เพื่อเพิ่มความแม่นยำและความสอดคล้องของการตรวจสอบรายงาน ERM - ORSA กับมาตรฐานสากล    นอกจากนี้  ยังสนับสนุนให้บริษัทประกันภัยบันทึกข้อมูลที่สำคัญ เช่น ตัวชี้วัดความเสี่ยงหลัก (Key Risk Indicators) และผลการทดสอบภาวะวิกฤติ (Stress Test) ในรูปแบบที่สามารถนำไปวิเคราะห์ได้อย่างเป็นระบบ

“สำนักงาน คปภ. ตระหนักดีว่าการพัฒนามาตรฐาน ERM - ORSA ให้เกิดประโยชน์สูงสุดนั้นต้องอาศัยความร่วมมือจาก  ทุกภาคส่วน โดยเป้าหมายสูงสุดของแนวทางนี้ ไม่ใช่เพียงการปฏิบัติตามกฎระเบียบเท่านั้น แต่เพื่อให้บริษัทสามารถใช้ ERM - ORSA เป็นเครื่องมือที่ช่วยเสริมสร้างเสถียรภาพทางการเงิน เพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขัน และสร้างความเชื่อมั่นให้กับภาคธุรกิจและประชาชนในระยะยาว ด้วยแนวทางดังกล่าว สำนักงาน คปภ. คาดหวังว่าการยกระดับ ERM - ORSA ในครั้งนี้ จะเป็นก้าวสำคัญ  ที่ช่วยส่งเสริมการพัฒนาอุตสาหกรรมประกันภัยไทยอย่างยั่งยืน พร้อมรับมือกับความท้าทายใหม่ ๆ ในอนาคตได้อย่างมีประสิทธิภาพ” ผู้ช่วยเลขาธิการ สายพัฒนามาตรฐานการกำกับ กล่าวในตอนท้าย